ChatGPT для финансов: как быстро получить анализ отчетности компании

Настало время разобраться с навыками ChatGPT в области финансов и проверить, как он может понимать и интерпретировать отчет о прибылях и убытках компании. В версии 4o вы можете загрузить PDF-файл или просто снимок экрана и попросить его проанализировать.

В этом примере мы используем отчет о прибылях и убытках Walmart. Я уже использовала этот документ, чтобы проиллюстрировать структуру отчета P&L у себя в Телеграм-канале. Общую информацию об этом финансовом инструменте вы можете прочитать здесь.

Промт для ChatGPT даем простой:
"проанализируй финансовое состояние компании по предоставленному файлу отчета о прибылях и убытках"

И прикрепляем файл с отчетом о прибыли и убытках Walmart. Скриншот отчета на картинке ниже. Отчетность компании публикуется публично здесь.

Вот что мы получаем от ChatGPT:

Этот отчет о прибылях и убытках предоставляет всесторонний обзор финансовых результатов Walmart Inc. за три финансовых года, заканчивающихся 31 января 2023, 2022 и 2021 годов. Вот анализ ключевых финансовых показателей и тенденций:

С первого предложения ChatGPT ясно дает понять, что разобрался, о чем идет речь. Затем он проводит краткий анализ каждой строки отчета. Вот несколько примеров:

Чистые продажи:
2023: $605,881 млн 2022: $567,762 млн 2021: $555,233 млн
Тенденция: Чистые продажи растут год от года, что указывает на рост основных розничных операций Walmart.

Проценты, нетто:
2023: $1,874 млн 2022: $1,836 млн 2021: $2,194 млн
Тенденция: Процентные расходы немного увеличились, но остаются ниже, чем в 2021 году, что отражает лучшее управление долгами.

В конце ChatGPT дает общий вывод:

Итог
Walmart Inc. демонстрирует устойчивый рост выручки за последние три года, но ее прибыльность снизилась в 2023 году по сравнению с 2022 годом. Компания сталкивается с трудностями в поддержании своей маржинальности, что отражается в снижении операционного дохода и чистой прибыли. Несмотря на это, Walmart продолжает увеличивать дивиденды, что свидетельствует о уверенности в долгосрочных перспективах. Ключевые области, требующие внимания, включают управление затратами и стратегии повышения прибыльности.

На мой взгляд, ChatGPT хорошо справляется, ускоряя начальный анализ финансовых документов.

ChatGPT версии 4о значительно улучшил свои способности по работе с цифрами. Продолжая анализ финансовых отчетов вы вполне можете попросить его провести дополнительные вычисления на основе отчета о прибыли и убытках. Это могут быть как конкретные показатели, так и общий вопрос. Во втором случае ChatGPT сам порекомендует, какие метрики посчитать для более глубокого анализа.

Посмотрим, что ответит ChatGPT в ответ на такой промт:
"Какие дополнительные коэффициенты и метрики можно рассчитать?"

Чтобы получить более полное представление о финансовом состоянии и результатах деятельности Walmart Inc., можно рассчитать несколько финансовых коэффициентов и метрик. Их можно разделить на разные категории, такие как рентабельность, ликвидность, платежеспособность и эффективность. Вот некоторые ключевые коэффициенты и метрики, которые можно рассчитать, используя данные из отчета о прибыли и убытках:

На картинке ниже часть дополнительных вычислений, которые предоставил ChatGPT.

Удобно, что ChatGPT может визуализировать формулы в таком наглядном формате. Иногда он сразу прописывает формулы в ответ на общий запрос, иногда выдает только значения. Но вы всегда можете попросить показать формулы и объяснить вычисления. Рекомендую это всегда делать, пока что ChatGPT находится на этапе развития, где возможны ошибки в ответах.

1. Покупка акций публичной компании

2. Покупка действующего бизнеса

3. Проверка финансовой стабильности партнера

4. Анализ работы собственного бизнеса

5. Понимание ситуации в компании, если вы новый менеджер
... и так далее

Пришло время использовать ИИ в финансах ;)