СТАТЬЯ
ChatGPT для финансов: как быстро получить анализ отчетности компании
Готов ли ИИ к замене финансистов? На примере отчетности Walmart разбираем, как ChatGPT справляется с анализом финансовых результатов. Мы загрузим файл с отчетом о прибыли и убытках действующей публичной компании и посмотрим, как ChatGPT решит задачу с интерпретацией данных и калькуляцией дополнительных показателей.
Настало время разобраться с навыками ChatGPT в области финансов и проверить, как он может понимать и интерпретировать отчет о прибылях и убытках компании. В версии 4o вы можете загрузить PDF-файл или просто снимок экрана и попросить его проанализировать.
В этом примере мы используем отчет о прибылях и убытках Walmart. Я уже использовала этот документ, чтобы проиллюстрировать структуру отчета P&L у себя в Телеграм-канале. Общую информацию об этом финансовом инструменте вы можете прочитать здесь.
В этом примере мы используем отчет о прибылях и убытках Walmart. Я уже использовала этот документ, чтобы проиллюстрировать структуру отчета P&L у себя в Телеграм-канале. Общую информацию об этом финансовом инструменте вы можете прочитать здесь.
Интерпретация финансового отчета с помощью ChatGPT
Промт для ChatGPT даем простой:
"проанализируй финансовое состояние компании по предоставленному файлу отчета о прибылях и убытках"
И прикрепляем файл с отчетом о прибыли и убытках Walmart. Скриншот отчета на картинке ниже. Отчетность компании публикуется публично здесь.
"проанализируй финансовое состояние компании по предоставленному файлу отчета о прибылях и убытках"
И прикрепляем файл с отчетом о прибыли и убытках Walmart. Скриншот отчета на картинке ниже. Отчетность компании публикуется публично здесь.
Отчет о финансовых результатах Walmart
Вот что мы получаем от ChatGPT:
Этот отчет о прибылях и убытках предоставляет всесторонний обзор финансовых результатов Walmart Inc. за три финансовых года, заканчивающихся 31 января 2023, 2022 и 2021 годов. Вот анализ ключевых финансовых показателей и тенденций:
С первого предложения ChatGPT ясно дает понять, что разобрался, о чем идет речь. Затем он проводит краткий анализ каждой строки отчета. Вот несколько примеров:
Чистые продажи:
2023: $605,881 млн 2022: $567,762 млн 2021: $555,233 млн
Тенденция: Чистые продажи растут год от года, что указывает на рост основных розничных операций Walmart.
Проценты, нетто:
2023: $1,874 млн 2022: $1,836 млн 2021: $2,194 млн
Тенденция: Процентные расходы немного увеличились, но остаются ниже, чем в 2021 году, что отражает лучшее управление долгами.
В конце ChatGPT дает общий вывод:
Итог
Walmart Inc. демонстрирует устойчивый рост выручки за последние три года, но ее прибыльность снизилась в 2023 году по сравнению с 2022 годом. Компания сталкивается с трудностями в поддержании своей маржинальности, что отражается в снижении операционного дохода и чистой прибыли. Несмотря на это, Walmart продолжает увеличивать дивиденды, что свидетельствует о уверенности в долгосрочных перспективах. Ключевые области, требующие внимания, включают управление затратами и стратегии повышения прибыльности.
На мой взгляд, ChatGPT хорошо справляется, ускоряя начальный анализ финансовых документов.
Этот отчет о прибылях и убытках предоставляет всесторонний обзор финансовых результатов Walmart Inc. за три финансовых года, заканчивающихся 31 января 2023, 2022 и 2021 годов. Вот анализ ключевых финансовых показателей и тенденций:
С первого предложения ChatGPT ясно дает понять, что разобрался, о чем идет речь. Затем он проводит краткий анализ каждой строки отчета. Вот несколько примеров:
Чистые продажи:
2023: $605,881 млн 2022: $567,762 млн 2021: $555,233 млн
Тенденция: Чистые продажи растут год от года, что указывает на рост основных розничных операций Walmart.
Проценты, нетто:
2023: $1,874 млн 2022: $1,836 млн 2021: $2,194 млн
Тенденция: Процентные расходы немного увеличились, но остаются ниже, чем в 2021 году, что отражает лучшее управление долгами.
В конце ChatGPT дает общий вывод:
Итог
Walmart Inc. демонстрирует устойчивый рост выручки за последние три года, но ее прибыльность снизилась в 2023 году по сравнению с 2022 годом. Компания сталкивается с трудностями в поддержании своей маржинальности, что отражается в снижении операционного дохода и чистой прибыли. Несмотря на это, Walmart продолжает увеличивать дивиденды, что свидетельствует о уверенности в долгосрочных перспективах. Ключевые области, требующие внимания, включают управление затратами и стратегии повышения прибыльности.
На мой взгляд, ChatGPT хорошо справляется, ускоряя начальный анализ финансовых документов.
Дополнительные вычисления на основе финансового отчета с помощью ChatGPT
ChatGPT версии 4о значительно улучшил свои способности по работе с цифрами. Продолжая анализ финансовых отчетов вы вполне можете попросить его провести дополнительные вычисления на основе отчета о прибыли и убытках. Это могут быть как конкретные показатели, так и общий вопрос. Во втором случае ChatGPT сам порекомендует, какие метрики посчитать для более глубокого анализа.
Посмотрим, что ответит ChatGPT в ответ на такой промт:
"Какие дополнительные коэффициенты и метрики можно рассчитать?"
Чтобы получить более полное представление о финансовом состоянии и результатах деятельности Walmart Inc., можно рассчитать несколько финансовых коэффициентов и метрик. Их можно разделить на разные категории, такие как рентабельность, ликвидность, платежеспособность и эффективность. Вот некоторые ключевые коэффициенты и метрики, которые можно рассчитать, используя данные из отчета о прибыли и убытках:
На картинке ниже часть дополнительных вычислений, которые предоставил ChatGPT.
Посмотрим, что ответит ChatGPT в ответ на такой промт:
"Какие дополнительные коэффициенты и метрики можно рассчитать?"
Чтобы получить более полное представление о финансовом состоянии и результатах деятельности Walmart Inc., можно рассчитать несколько финансовых коэффициентов и метрик. Их можно разделить на разные категории, такие как рентабельность, ликвидность, платежеспособность и эффективность. Вот некоторые ключевые коэффициенты и метрики, которые можно рассчитать, используя данные из отчета о прибыли и убытках:
На картинке ниже часть дополнительных вычислений, которые предоставил ChatGPT.
Дополнительные вычисления ChatGPT на основе отчета о прибыли и убытках
Удобно, что ChatGPT может визуализировать формулы в таком наглядном формате. Иногда он сразу прописывает формулы в ответ на общий запрос, иногда выдает только значения. Но вы всегда можете попросить показать формулы и объяснить вычисления. Рекомендую это всегда делать, пока что ChatGPT находится на этапе развития, где возможны ошибки в ответах.
Когда вам нужен такой анализ финансовых отчетов?
1. Покупка акций публичной компании
2. Покупка действующего бизнеса
3. Проверка финансовой стабильности партнера
4. Анализ работы собственного бизнеса
5. Понимание ситуации в компании, если вы новый менеджер
... и так далее
Пришло время использовать ИИ в финансах ;)
2. Покупка действующего бизнеса
3. Проверка финансовой стабильности партнера
4. Анализ работы собственного бизнеса
5. Понимание ситуации в компании, если вы новый менеджер
... и так далее
Пришло время использовать ИИ в финансах ;)
Если вы работаете над созданием анализом рынка и разработкой бизнес-модели для вашего проекта, вы можете проконсультироваться со мной и заказать подготовку необходимых документов и расчетов. Записывайтесь на пробную бесплатную консультацию, где мы проведем аудит ваших потребностей и наметим план дальнейшей работы. Также вы можете приобрести готовые шаблоны, перейдя в магазин.